Parcours de Formation en Planification Financière

Depuis 2019, on accompagne des groupes restreints dans leur apprentissage de la gestion financière personnelle. Pas de miracle promis ici – juste des méthodes concrètes qui fonctionnent quand on s'y tient.

12 semaines Durée du parcours intensif
15 max Participants par session
Sept. 2025 Prochaine session

Apprendre ensemble, c'est plus simple

Les meilleures idées viennent souvent des échanges entre participants. On organise tout autour de ça – des sessions en petits groupes où chacun partage ses difficultés et ses réussites.

  • Ateliers hebdomadaires avec discussions ouvertes sur vos situations réelles
  • Groupes de travail de 3-4 personnes pour analyser des cas concrets
  • Espaces d'échange en ligne entre les sessions pour ne pas rester bloqué
  • Projets collectifs sur l'optimisation budgétaire et la planification d'épargne
  • Réseau qui continue après la formation – plusieurs anciens restent en contact

L'année dernière, un groupe a même créé son propre club d'investissement après la formation. C'était pas prévu au programme, mais c'est exactement ce genre d'initiative qu'on aime voir émerger.

Session collaborative de formation financière avec participants discutant autour d'une table

Intervenants qui connaissent le terrain

On fait appel à des professionnels qui pratiquent au quotidien. Pas de théorie pure – des gens qui gèrent vraiment des portefeuilles et accompagnent des clients.

Portrait de Ludovic Mercier

Ludovic Mercier

Conseiller en gestion de patrimoine

Quinze ans passés à Marseille puis Aix à construire des stratégies patrimoniales. Ludovic intervient sur les modules d'investissement et de diversification. Il a cette capacité à expliquer les produits financiers complexes avec des mots simples.

Portrait de Céline Rousseau

Céline Rousseau

Experte en fiscalité personnelle

Ancienne inspectrice des finances, Céline décortique les dispositifs fiscaux sans langue de bois. Elle anime les sessions sur l'optimisation fiscale légale et la déclaration de revenus. Ses exemples tirés de cas réels valent le détour.

Portrait de Marc Fontaine

Marc Fontaine

Spécialiste en budgétisation

Marc travaille avec des associations d'aide aux ménages depuis 2012. Il sait comment créer des budgets qui tiennent la route même quand les revenus sont irréguliers. Ses ateliers pratiques aident vraiment à reprendre le contrôle.

Portrait d'Émilie Garnier

Émilie Garnier

Analyste en planification retraite

Spécialisée dans les projections à long terme, Émilie démystifie la préparation de la retraite. Elle apporte des outils de simulation et des méthodologies de calcul adaptées aux différents régimes. Son approche progressive met tout le monde à l'aise.

Contenu basé sur l'expérience réelle

Nos intervenants ne récitent pas des manuels. Ils partagent ce qu'ils ont appris en accompagnant des centaines de personnes dans leurs démarches financières. Les erreurs courantes, les pièges à éviter, les raccourcis qui marchent vraiment.

« Ce qui fait la différence, c'est qu'on travaille sur VOS chiffres, pas sur des exemples inventés. Chaque participant repart avec un plan concret adapté à sa situation. » – Ludovic Mercier

Entre les sessions, les intervenants restent disponibles par email pour répondre aux questions spécifiques. On garde des groupes petits justement pour permettre cet accompagnement personnalisé qui change tout.

Structure du parcours sur 12 semaines

Phase 1 : Diagnostic et fondations

Semaines 1-3

On commence par analyser votre situation actuelle sans jugement. Bilan de vos revenus, dépenses, dettes et actifs. Mise en place des premiers outils de suivi. Construction d'un budget réaliste qui ne vous étouffe pas. Cette phase peut être inconfortable – on regarde les chiffres en face – mais elle est nécessaire.

Phase 2 : Optimisation et équilibre

Semaines 4-7

Maintenant qu'on sait où vous en êtes, on travaille sur l'optimisation. Réduction des coûts inutiles, renégociation de contrats, stratégies d'épargne automatique. On explore aussi les dispositifs fiscaux qui peuvent vous concerner. Les participants commencent à voir des résultats concrets à ce stade.

Phase 3 : Investissement et projection

Semaines 8-10

Une fois les bases solides, on passe aux options d'investissement adaptées à votre profil de risque. Placements diversifiés, préparation retraite, projets immobiliers éventuels. On construit des projections sur 5, 10 et 20 ans pour visualiser l'impact de vos décisions d'aujourd'hui.

Phase 4 : Plan d'action personnalisé

Semaines 11-12

Les deux dernières semaines sont consacrées à finaliser votre plan financier personnel. Document complet avec objectifs, échéanciers, actions concrètes. Présentation devant le groupe pour feedback. On termine avec une feuille de route claire que vous pouvez appliquer immédiatement après la formation.

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